Миналата година делът на акциите в богатството на богатите американци беше почти 40%. Портфолиото на богатите хора е доминирано от акции. Без недвижими имоти, банкови депозити или облигации ...

защо

  1. Акциите имат най-голям потенциал за растеж

Ако имате дългосрочни инвестиционни цели, игнорирането на акциите означава постигане на ниска възвръщаемост. Те са спечелили пари през последните 90 години Американските акции са средно 10% годишно, докато държавните облигации на САЩ само 5,5%. Фактът, че това зависи от всеки процент, може да се види в конкретните числа. Например, след 20 години инвестиция от 10 000 хиляди в облигации би донесла почти 30 000 евро, стойността на капиталовата инвестиция би била повече от двойна. В дългосрочен план разликите са още по-изразени. След 30 години стойността на капиталовата инвестиция би била 3,5 пъти по-висока и след 40 години почти 5,5 пъти.

Действията включват бонус за предприемачество и предприемачество, повишаване на ефективността и производителността чрез работа, иновации, развитие на нови технологии, продукти и услуги. Просто казано, човешкият прогрес е „закодиран“ в действия. Инвестирайки в акции, вие участвате в бизнеса на другите. Купувайки акциите на Berkshire Hathaway, вие ставате партньор на Уорън Бъфет, чрез акциите на Apple, наследник на идеите на Стив Джобс или Лари Паг и Серж Брин чрез акциите на Google (сега Alphabet). Или други предприемачи, чиито имена и фирми днес са неизвестни, но за нашите деца и внуци ще бъдат икони. Акциите са идеален инструмент за дългосрочни инвестиционни цели, като обучение на деца, създаване на финансов резерв или спестяване за пенсиониране.

  1. Акциите най-добре предпазват от инфлация

Реалната годишна доходност от американски акции е достигнала 7% през последните 90 години, доходност от американски държавни облигации 2,5% и депозитни продукти само 0,5%. През последните 20 години поскъпването на депозитните продукти в САЩ дори беше отрицателно. Подобна е ситуацията и в Словакия. Миналата година средната реална възвръщаемост на словаците в банки достигна -2,2%, предходната -1%. Дългосрочното сравнение на словашкия доход в банките и инфлацията потвърждава, че никой не е забогатял чрез влагане на пари в банки. Дори такива инвестиции изострят относителната ни бедност в сравнение с развитите страни.

Инвестирането в акции е лек за инфлацията, тъй като всички фирми се опитват да я предадат на цените на продуктите. Независимо дали разглеждаме хлебари, фризьори или производители на винтове.

  1. Акциите увеличават сигурността на портфейла

Прекалено консервативният портфейл (например състоящ се само от облигации) може да бъде по-рисков от този, в който има малък дял от акции. Например, ако смесите 5% дял в акции на САЩ в портфейл от всички американски облигации, доходността ще се повиши от 5,79% до 6,07% годишно, но волатилността му ще падне от 3,81% до 3,74%. (Период 01/1972 до 01/2019).

По-голям дял от акции в портфейла означава по-висока възвръщаемост, но и по-голяма волатилност. Вярно е, че с увеличаване на нестабилността на портфейла, възвръщаемостта му също расте, но по-бавно от нестабилността. Например, нестабилността на портфейл с 50 процента дял се е увеличила със 100% в сравнение с чисто облигационен портфейл (7,88%). Възвръщаемостта на този портфейл обаче се е увеличила само с 40% (до 8,27% годишно). Това е цената за по-висок добив. По-високата доходност от няколко процента в дългосрочен план обаче означава по-добро салдо по сметката с десетки или стотици хиляди.

Как да инвестираме в акции?

Те представляват идеален инструмент, който ефективно трансформира възвращаемостта на фондовия пазар в портфейлите на инвеститорите фондове на индекса на собствения капитал, Като има предвид:

  1. Вероятността фондът с индекс на акции да надмине активно управлявания взаимен фонд в дългосрочен план е повече от 80% (в зависимост от категорията). Загуба на време и пари е да се спекулира с избора на активно управляван взаимен фонд.
  2. Средната такса за управление на акционен фонд е около 0,3% годишно, а активно управляваният дялов фонд струва над 1,5%. След десет години ще платите средно с 12% повече в активно управляван взаимен фонд, отколкото в фонд за индекси на акции.
  3. Трябва да платите данък (съответно 19% и 25%) върху печалбата, която получавате във взаимния фонд. Печалбата от индексния фонд се освобождава от данък върху доходите на физически лица една година след покупката.

Maroš Ďurik - Автор

Главен изпълнителен директор
Maroš работи на капиталовия пазар от 1996 г. Той е работил в Across Private Investments от 2005 до 2008 г. и отново работи в групата от 2014 г. През 2016 г. той става главен изпълнителен директор на Across Private Investments и продължава да предоставя инвестиционни консултации и управление на продукти.