понци
Автора: redakcia
12.11.2020 (11:00)

Много онлайн измамни инвестиции се основават на схемата на Понци, която обещава висока стойност за кратко време. Кой беше Карло Понци и как „ограби“ парите на хората?

Карло Понци е италиански емигрант, който е примамил 15 милиона долара от приблизително 40 000 инвеститори в САЩ между 1919 и 1920. Как го направи?

Кой беше Карло Понци и какъв беше планът му?

Младият Карло Понци започва да учи в университет в родната си Италия, но харчи пари за обучение по пищни партита и се завръща у дома без диплома. Той отива в Америка, за да търси късмета си. Започва като боклук, раздава храна, става сервитьор, по-скоро касиер в банка. Той обаче е придружен от дребни измами през цялото време, да не говорим за затвора му. Все още мисли за забогатяване.

В главата му се роди план: Искаше да купи евтини пощенски купони в Европа (нещо като карта за кореспонденция с предплатен печат) и да ги продаде по-скъпо в Америка. Но за това му бяха необходими пари, които той не разполагаше. Той се обърна към хората, които не се страхуваха от рисковете, с предложение, че ако вложат пари в бизнеса му, след 90 дни той ще им върне с 50% лихва.

  • БЛОГ: Инвестиране
  • Братя Джеймс - пионери на банкови обири (част 1)
  • Броят на атаките срещу банкови сметки все още нараства
  • Петте най-често срещани начина, по които измамниците се опитват да откраднат вашата банкова информация
Тъй като по това време банките предлагаха едва 5% лихвени проценти по депозитите, предложението на Понци беше неотразимо. Понци успя да извлече максимума и дори успя да намали лихвения период до 45 дни. „Дайте му 1250 долара и имате още 750 долара вкъщи за по-малко от два месеца“, бяха рекламните лозунги.

Компанията Ponzi процъфтява, като печели по четвърт милион долара на ден за няколко месеца. Хората в Америка продават семейни имоти, събират спестявания от банки, само за да натъпчат Понзим в джобовете си.

Планът беше брилянтен, просто недобре замислен. По принцип Понци нямаше представа как може да монетизира евтини европейски пощенски купони за пари. Друг проблем беше обемът на покупките. За да отговори на изискванията на първите си осемнадесет инвеститори, ще трябва да продаде 53 000 купона, за да реализира обещаната печалба. През март 1920 г. обаче броят на неговите инвеститори надхвърля 15 000, по-късно повече от тридесет хиляди. С други думи, той ще трябва да купува поща в половин Европа, за да работи.

Възникващи съмнения

Бизнесът на Понци беше забелязан и от финансови експерти. Те изчислиха, че ако Ponzi иска да спази всичките си обещания пред инвеститорите, ще трябва да продаде над 160 милиона пощенски купона. В Америка обаче се продаваха само 27 000 годишно. И така, откъде идват печалбите на г-н Понци?

  • Криптовалути - как се злоупотребяват от киберпрестъпниците
  • Киберпрестъпниците увеличават атаките срещу IoT устройства
  • Всяка година измамниците се опитват да получат данни за достъп от банкови клиенти
The Boston Post установява, че Понци не е инвестирал и стотинка в идеалната си идея да забогатее лесно. Откъде взема пари за скъпи коли, луксозни вили и качествени костюми? Други финансисти посочиха, че идеята на Понци се е възползвала от вратичка във федералния закон за пощенските услуги и че произтичащата от това загуба в управлението на пощата отново е била платена само от данъкоплатците.

И накрая, банкерите също започват да осъзнават, че тук нещо не играе: Ако купите марка в пощата, те няма да я заменят за пари в друга поща.

Схема на Понци

И така, каква е същността на целия трик на Понци? Тъй като Понци всъщност не е извършвал никакви транзакции с пощенски купони, той плаща обещаните печалби на първите инвеститори от парите, които хората са инвестирали в бизнеса му по-късно. И когато инвеститорите видят, че Понци изпълняват обещанията си, те не искат парите да бъдат върнати, а просто ги оставят „вложени“, за да направят още повече. „Парите правят повече пари, нали?“ Понци се засмя.

  • Предупреждение на НБС за фалшива реклама (статия), която злоупотребява с името на управителя на НБС Петр Кажимир
  • Известие за дейностите на Grandefex
В същото време той никога не е внасял нито един пощенски талон от Европа, а цялата му схема се основава на факта, че броят на инвеститорите непрекъснато се увеличава. Ако се появиха недоволни инвеститори, той излезе на улицата, където раздаде няколко милиона долара на възмутена тълпа от недоволни хора, предложи им борови шишарки и кафе и те с удоволствие му върнаха парите.

Но всичко ще приключи един ден. През август 1920 г. той е задържан от федералната полиция. Одит на неговата компания за борси с ценни книжа показа, че седем милиона долара са на минус.

Всички "инвестиции", базирани на схемата на Понци, фалират, когато не се добавят нови инвеститори. Защото именно от техните депозити доходността се изплаща на тези, които са инвестирали по-рано. В повечето страни схемата на Понци е незаконна и често се прекъсва от интервенции преди катастрофата.

В следващата статия ще ви обясним как можете да разпознаете схемата на Понци.